Tài chính ngân hàng - Tổng quan về hoạt động Tài chính – ngân hàng

Nội dung text: Tài chính ngân hàng - Tổng quan về hoạt động Tài chính – ngân hàng

1. TỔNG QUAN VỀ HOẠT ĐỘNG TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG Slide © by Lovelock, Wirtz and Chew 2009 Essentials of Services Marketing Chapter 1 - Page
2. Mục tiêu bài giảng • Khái quát về thị trường tài chính và các định chế trung gian tài chính • Hiểu rõ về các nghiệp vụ của ngân hàng thương mại, nghiệp vụ của công ty bảo hiểm, nghiệp vụ của quỹ đầu tư. Slide © by Lovelock, Wirtz and Chew 2009 Essentials of Services Marketing Chapter 1 - Page
3. Mục lục bài giảng I. Tổng quan về thị trường tài chính và các định chế trung gian tài chính II. Các nghiệp vụ của ngân hàng thương mại 1. Các khái niệm chung về ngân hàng 2. Mô tả khái quát các nghiệp vụ của ngân hàng thương mại III. Các nghiệp vụ của công ty bảo hiểm 1. Các khái niệm chung về bảo hiểm 2. Mô tả khái quát các nghiệp vụ của công ty bảo hiểm IV. Các nghiệp vụ của quỹ đầu tư 1. Các khái niệm chung về quỹ đầu tư 2. Mô tả khái quát các nghiệp vụ của quỹ đầu tư Slide © by Lovelock, Wirtz and Chew 2009 Essentials of Services Marketing Chapter 1 - Page
4. I. Tổng quan về thị trường tài chính và các định chế trung gian tài chính 1. Thị trường tài chính a. Qúa trình luân chuyển vốn trong nền kinh tế Vốn Trung gian tài chính Vốn Cung vốn: Cầu vốn : Hộ gia đình, cá nhân Hộ gia đình, cá nhân Vốn Các thị trường Vốn Doanh nghiệp tài chính Doanh nghiệp Chính phủ Chính phủ Tổ chức KT nước ngoài Tổ chức KT nước ngoài Slide © by Lovelock, Wirtz and Chew 2009 Essentials of Services Marketing Chapter 1 - Page
5. I. Tổng quan về thị trường tài chính và các định chế trung gian tài chính b. Các khái niệm Thị trường tài chính là gì? “ là nơi mua bán các công cụ tài chính, nhờ đó mà vốn được luân chuyển trực tiếp hoặc gián tiếp đến các chủ thể kinh tế thiếu vốn từ các chủ thể kinh tế dư vốn” “ Trong đó, công cụ tài chính bao gồm : tiền, chứng khoán vốn, chứng khoán nợ và các loại giấy tờ có giá khác ” Slide © by Lovelock, Wirtz and Chew 2009 Essentials of Services Marketing Chapter 1 - Page
6. I. Tổng quan về thị trường tài chính và các định chế trung gian tài chính b. Các khái niệm Chức năng của thị trường tài chính ? Phân loại thị trường tài chính  Căn cứ vào kỳ hạn thanh toán : thị trường tiền tệ, thị trường vốn Căn cứ vào phương thức tổ chức thị trường : thị trường sơ cấp, thị trường thứ cấp Căn cứ vào tính chất chuyên môn hóa của thị trường : thị trường công cụ nợ, thị trường công cụ vốn, thị trường công cụ phái sinh. Slide © by Lovelock, Wirtz and Chew 2009 Essentials of Services Marketing Chapter 1 - Page
7. I. Tổng quan về thị trường tài chính và các định chế trung gian tài chính 2. Các định chế tài chính - Các định chế trung gian tài chính là gi? - Các loại định chế tài chính :  Các ngân hàng, các quỹ tín dụng nhân dân  Công ty tài chính  Công ty bảo hiểm  Quỹ đầu tư, quỹ hưu trí, quỹ tương hỗ  Công ty chứng khoán Slide © by Lovelock, Wirtz and Chew 2009 Essentials of Services Marketing Chapter 1 - Page
8. II. Các nghiệp vụ ngân hàng thương mại 1. Khái niệm chung về ngân hàng - Tổ chức tín dụng? Là doanh nghiệp thực hiện một hoặc tất cả các hoạt động ngân hàng. Trong đó, hoạt động ngân hàng là việc kinh doanh, cung ứng thường xuyên một hoặc một số nghiệp vụ sau đây : nhận tiền gởi, cấp tín dụng và dịch vụ thanh toán qua tài khoản (theo Luật các tổ chức tín dụng – 2010) - Ngân hàng ? Là loại hình tổ chức tín dụng có thể thực hiện một hoặc tất cả các hoạt động ngân hàng. - Quỹ tín dụng nhân dân? - Công ty tài chính? - Công ty bảo hiểm? - Các quỹ đầu tư Slide © by Lovelock, Wirtz and Chew 2009 Essentials of Services Marketing Chapter 1 - Page
9. II. Các nghiệp vụ ngân hàng thương mại  Vai trò của ngân hàng ?  Phân loại các loại hình Ngân hàng  Ngân hàng bán buôn  Ngân hàng bán lẻ  Ngân hàng đầu tư  Các loại hình ngân hàng đặc thù : ngân hàng chính sách xã hội, ngân hàng phát triển Slide © by Lovelock, Wirtz and Chew 2009 Essentials of Services Marketing Chapter 1 - Page
10. II. Các nghiệp vụ ngân hàng thương mại 2. Các nghiệp vụ của ngân hàng thương mại Tài sản có Tài sản nợ -Tiền, tương đương tiền -Huy động vốn - Tín dụng -Nợ dài hạn - Đầu tư - Vốn chủ sở hữu - Các tài sản có khác Các nghiệp vụ của ngân hàng thương mại bao gồm?(nghiệp vụ ngân hàng truyền thống, nghiệp vụ ngân hàng hiện đại) Slide © by Lovelock, Wirtz and Chew 2009 Essentials of Services Marketing Chapter 1 - Page
11. III. Các nghiệp vụ của công ty bảo hiểm 1. Các khái niệm chung về bảo hiểm - Bảo hiểm là gì ? “Bảo hiểm là một hoạt động qua đó một cá nhân có quyền được hưởng trợ cấp nhờ vào một khoản đóng góp cho mình hoặc cho người thứ 3 trong trường hợp xảy ra rủi ro. Khoản trợ cấp này do một tổ chức trả, tổ chức này có trách nhiệm đối với toàn bộ các rủi ro và đền bù các thiệt hại theo các phương pháp của thống kê. (từ wikipedia.com)” Slide © by Lovelock, Wirtz and Chew 2009 Essentials of Services Marketing Chapter 1 - Page
12. III. Các nghiệp vụ của công ty bảo hiểm 1. Các khái niệm chung về bảo hiểm - Vai trò của bảo hiểm - Phân loại bảo hiểm  Bảo hiểm xã hội  Bảo hiểm thương mại Slide © by Lovelock, Wirtz and Chew 2009 Essentials of Services Marketing Chapter 1 - Page
13. III. Các nghiệp vụ của công ty bảo hiểm 2. Các nghiệp vụ công ty bảo hiểm Nghiệp vụ huy động vốn thông qua các sản phẩm bảo hiểm Nghiệp vụ bồi hoàn khi có biến cố rủi ro xảy ra Nghiệp vụ đầu tư www.aaa.com.vn www.baovietnhantho.com.vn Slide © by Lovelock, Wirtz and Chew 2009 Essentials of Services Marketing Chapter 1 - Page
14. IV. Các nghiệp vụ Quỹ đầu tư 1. Các khái niệm chung quỹ đầu tư - Quỹ đầu tư? “Là một định chế trung gian tài chính với một danh mục đầu tư da thõa mãn sự đa dạng hóa, quỹ được điều hành một cách chuyên nghiệp bởi những nhà quản lý có năng lực và chuyên môn cao. Nhiệm vụ của nhà đầu tư là mua chứng chỉ quỹ được phát hành trên thị trường chính thức ( hoặc không chính thức ) và theo dõi chỉ số NAV hằng ngày, lúc này nhà đầu tư sẽ có những thu nhập thõa đáng nếu giá chứng khoán hoặc giá hàng hóa ngày một tăng cao.” Slide © by Lovelock, Wirtz and Chew 2009 Essentials of Services Marketing Chapter 1 - Page
15. IV. Các nghiệp vụ Quỹ đầu tư 1. Các khái niệm chung quỹ đầu tư - Quỹ mở (open – end)? - Quỹ đóng (close – end)? - Quỹ thành viên? - Chứng chỉ quỹ? Slide © by Lovelock, Wirtz and Chew 2009 Essentials of Services Marketing Chapter 1 - Page
16. IV. Các nghiệp vụ Quỹ đầu tư 2. Các đặc trưng của Quỹ đầu tư  Chỉ số NAV Chỉ số NAV (net assets value) được xác định hằng ngày vào cuối phiên giao dịch, lúc thị trường đóng cửa và được công bố trên phương tiện thông tin đại chúng để nhà đầu tư theo dõi về tình hình biến động giá trong danh mục đầu tư của quỹ. Thông qua chỉ số này, giá của chứng chỉ quỹ sẽ được xác đinh trên thị trường. NAV được xác định như sau: Slide © by Lovelock, Wirtz and Chew 2009 Essentials of Services Marketing Chapter 1 - Page
17. IV. Các nghiệp vụ Quỹ đầu tư 2. Các đặc trưng của Quỹ đầu tư Tổng tài sản ròng của quỹ - nợ phải trả NAV = Tổng số chứng chỉ phát hành Slide © by Lovelock, Wirtz and Chew 2009 Essentials of Services Marketing Chapter 1 - Page
18. IV. Các nghiệp vụ Quỹ đầu tư 2. Các đặc trưng của Quỹ đầu tư  Cơ cấu tổ chức của Quỹ Slide © by Lovelock, Wirtz and Chew 2009 Essentials of Services Marketing Chapter 1 - Page
19. IV. Các nghiệp vụ Quỹ đầu tư 2. Các đặc trưng của Quỹ đầu tư  Bảng báo cáo bạch Trước khi đầu tư vào Quỹ, các nhà đầu tư cần phải xem xét báo cáo bạch của Quỹ đầu tư. Nội dung báo cáo bạch sẽ cho biết : Sự giải thích vắn tắt về mục tiêu đầu tư của quỹ. Mô tả chiến lược và hình thức đầu tư của quỹ. Liệt kê những cơ hội và rủi ro mà nhà đầu tư sẽ đối mặt. Liệt kê toàn bộ chi phí Báo cáo vắn tắt về lịch sử của quỹ Slide © by Lovelock, Wirtz and Chew 2009 Essentials of Services Marketing Chapter 1 - Page
20. IV. Các nghiệp vụ Quỹ đầu tư 2. Các đặc trưng của Quỹ đầu tư  Bảng báo cáo bạch Công bố những thông tin chi tiết về hội đồng chủ tịch, hội đồng cố vấn, ngân hàng giám sát Đi kèm là các mức phí tư vấn mà nhà đầu tư phải gánh chụi. Các thông tin về thời gian và phương thức mà nhà đầu tư có thể nhận được lợi tức. Mô tả các dịch vụ đi kèm hiện có của một quỹ đầu tư Slide © by Lovelock, Wirtz and Chew 2009 Essentials of Services Marketing Chapter 1 - Page
21. IV. Các nghiệp vụ Quỹ đầu tư 3. Các nghiệp vụ của Quỹ đầu tư Nghiệp vụ huy động vốn (thông qua chứng chỉ quỹ) Nghiệp vụ đầu tư, quản lý danh mục đầu tư Nghiệp vụ quản lý trực tiếp dự án (như các dự án BĐS) www.vinafund.com www.mekongcapital.com Slide © by Lovelock, Wirtz and Chew 2009 Essentials of Services Marketing Chapter 1 - Page